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[사진=한국투자증권]

한국투자증권

자기자본 7조 원대 안착, 대형사 최초로 ROE 20% 넘겨

(서울=연합인포맥스) 피혜림 기자 = 한국투자증권이 지난해 1조4천474억 원의 당기순이익을 벌어들여 사상 최대 실적을 달성했다.

10일 한국투자증권은 잠정실적 공시를 통해 2021년 연결기준 당기순이익이 1조4천474억 원을 기록했다고 밝혔다. 전년 한국투자증권 대비 104.4% 증가한 수치로, 사상 최대 실적이다.

지난해 영업이익은 전년 대비 69.4% 증가한 1조2천889억 원을 기록했다.

지난해 말 기준 자기자본은 7조1천510억 원 규모다. 전년 대비 1조3천373억 원 늘었다.

이에 따른 연 환산 자기자본이익률(ROE)은 22.3%로, 국내 대형 증권사로는 처음으로 20%를 넘어섰다.

ROE는 자기자본을 활용해 얼마나 많은 이익을 거뒀는지 보여주는 대표적인 수익성 지표다.

증권사 재무 건전성을 나타내는 영업용순자본비율(NCR)은 2,400%에 육박할 전망이다. 리스크관리 역량 강화에 힘입어 업계 최고

수준의 수익성과 안정성을 모두 확보한 모습이다.

기업공개(IPO)와 유상증자, 회사채 발행 등 기업금융(IB) 전반에서 우수한 성과를 거둔 점 등이 수익 개선을 이끌었다.

해외주식 거래 활성화와 비대면 채널 서비스 강화 등을 통해 위탁매매(BK) 부문에서도 견조한 실적을 거뒀다.

지난해 2분기 사모펀드 전액 보상을 단행하면서 일회성 비용이 발생하기도 했지만 3분기 카카오뱅크 IPO에 따른 지분법 이익이 포함되면서 부담을 줄였다.

한국투자증권 관계자는 "코로나19 사태 등으로 시장 여건이 좋지 않았지만, 다변화된 수익구조와 사업 부문 간 시너지 창출, 고도화된 리스크관리 등에 힘입어 업계 최고 수준의 실적을 이어갔다"며 "디지털과 해외 IB에서 지속적인 성과를 창출하는 한편 시스템 개선을 통한 경쟁력 제고 등에 주력할 계획"이라고 말했다.

미래에셋증권-한국투자증권 '실적 1위' 신경전···진짜 승자는 누구?

thumbanil

증권업계 실적 1위 타이틀을 놓고 미래에셋증권과 한국투자증권의 신경전이 치열합니다. 증권업계는 변동성이 커진 시장 상황 속에서도 IB(기업금융) 부문을 앞세워 역대급 실적잔치를 벌였는데요. 미래에셋증권은 영업이익, 한국투자증권은 당기순이익에서 각각 1위를 차지했습니다.

증권업계 자기자본 순위 1‧2위인 미래에셋증권과 한국투자증권은 대형증권사들 중에서도 손꼽히는 라이벌 한국투자증권 관계입니다. 자기자본은 미래에셋증권이 압도적으로 높지만 순이익 선두는 한국투자증권이 줄곧 유지해왔죠. 다만 미래에셋증권이 지난 2020년 순이익에서도 한국투자증권을 제치면서 증권업계의 왕좌를 굳혔습니다.

이 같은 순위가 당분간 이어질 것으로 예상됐지만 지난해엔 한국투자증권이 다시 순이익 1위를 탈환했습니다. 한국투자증권은 지난해 당기순이익 1조4474억원을 달성하며 미래에셋증권(1조1872억원)을 1년 만에 2위로 밀어냈어요. 미래에셋증권도 사상 최초로 순이익 1조원을 넘겼지만 한국투자증권을 넘진 못했네요.

하지만 영업이익 기준으론 1조4858억원을 벌어들인 미래에셋증권이 2년 연속 선두를 지켰습니다. 실질적인 실적 1위를 따지려면 영업이익과 당기순이익 가운데 어떤 지표를 우선해야 할까요?

먼저 영업이익과 당기순이익의 개념부터 살펴보겠습니다. 영업이익은 말 그대로 영업활동을 통해 벌어들인 것으로, 매출액에서 매출원가와 판매·관리비 등 비용을 제외한 이익입니다. 기업의 실적과 수익성을 판단할 때 흔히 쓰이는 재무지표죠.

반면 당기순이익은 영업이익보다 반영되는 금액이 더 많습니다. 영업이익에서 영업외 수익과 비용과 특별이익과 손실을 가감한 후 법인세를 빼면 순이익을 계산할 수 있는데요. 다시 말해 영업과 직접 관련되지 않는 부문에서 발생한 수익과 비용이 더해지는 겁니다.

예를 들면 회사 소유의 부동산을 매각하거나 공장에 화재가 발생해 일회성 손익이 발생했다면 이는 순이익에 반영됩니다. 영업이익은 흑자를 봤더라도 대규모 M&A 같은 투자활동이 반영된 순이익은 적자를 기록할 수 있습니다.

한국투자증권은 당초 지난해 2분기 부실 사모펀드 전액 보상에 따른 일회성 비용으로 실적 우려가 컸지만 지분법 이익을 통해 이를 만회했습니다. 한국투자증권의 자회사인 한국투자밸류자산운용은 카카오뱅크의 주식 1억48만4081주(23.25%)를 쥐고 있는데요. 6325억원에 취득한 지분이 1조2888억원으로 껑충 뛰면서 한국투자증권은 일부인 4758억원을 평가차익으로 반영했습니다.

앞서 자기자본 순위가 10위에 불과한 대신증권도 지난해 2분기 깜짝 순이익(3845억원) 1위를 기록했는데요. 용산 '나인원 한남' 분양사업이 2분기에 마무리되면서 분양수익이 실적에 한꺼번에 반영됐기 때문입니다. 전 분기 1000억원에도 미치지 못했던 대신증권의 순이익은 3개월 만에 4배 가량 폭증했죠.

이렇게 본다면 증권사로서 본업 자체는 미래에셋증권이 한국투자증권보다 더 잘 했다고 볼 수 있습니다. 한국투자증권의 지난해 영업이익 순위는 NH투자증권(1조3167억원), 삼성증권(1조3111억원)에 밀린 4위거든요. 5위인 키움증권(1조2089억원)과의 격차도 800억원에 불과합니다.

다만 한국투자증권이 할 말은 더 남아있습니다. 한국투자증권은 지난해 자기자본이익률(ROE) 22.3%를 기록하며 국내 대형 증권사 중 최초로 20%를 넘어섰는데요. 반면 미래에셋증권의 ROE는 11.85%으로 한국투자증권의 절반 수준에 그쳤습니다.

ROE는 주주가 투자한 자본으로 얼마나 많은 이익을 냈는지 파악할 수 있는 중요한 지표입니다. ROE가 높을수록 적은 비용으로 많은 이익을 냈다는 뜻인데요. 한국투자증권은 자기자본(7조1510억원)이 훨씬 큰 미래에셋증권(10조5000억원)과 비슷한 실적을 내면서 ROE를 대폭 끌어올렸습니다.

다시 이야기하면 본업의 수익성 측면에선 미래에셋증권이 판정승을 거뒀지만 자기자본의 운영은 한국투자증권이 더 잘한 셈입니다. 이렇게 보니 두 회사의 정확한 우열을 가리긴 힘들어 보이죠?

사실 증권업계가 실적에 유독 민감한 이유는 올해 업황이 매우 어두워졌기 때문입니다. 일단 증시 부진에 따른 주식 거래대금 감소로 브로커리지 사업이 축소될 것으로 보이고요. 공모주에 대한 투자 광풍도 예전만 못한 데다 금리인상 기조로 운용수익 방어 또한 쉽지 않을 전망입니다. 역대급 호실적을 홍보할 시기는 지금 밖에 없단 뜻이죠.

따라서 지난해 영업이익 1조원을 돌파했던 5대 증권사들도 마냥 웃을 수 없는 상황인데요. 올해는 치열한 실적 경쟁 대신 IB 강화 등 사업 다각화가 관전 포인트로 떠오른 양상입니다. 대내외 영업 환경이 극도로 위축된 상황에서 어떤 증권사가 두각을 나타낼지 지켜봐도 좋을 것 같습니다.

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  • UPDATED. 2022-07-19 15:05 (화)
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    • 이주희 기자
    • 승인 2021.03.11 23:51
    • 수정 2021.03.12 08:00
    • 댓글 0
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      [사진=한국투자증권]

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      한국투자증권이 혁신금융서비스로 고객 저변을 넓히기 위해 디지털 혁신에 속도를 내고 있다. 특히 미래 고객이었던 MZ세대(밀레니얼 세대+Z세대)들이 주 고객으로 빠르게 자리잡고 있는 모습을 보이면서 이들을 공략할 디지털 서비스에 역량을 집중하고 있다.

      정일문 한국투자증권 대표이사 사장은 신년사를 통해 올해는 리스크 관리와 디지털 혁신의 일상화, 공정문화를 위한 공개의 일상화에 힘쓰며 미래 변화에 대응해 나가겠다고 강조했다. 지난해 12월 정 사장은 유임이 되면서 이달 열릴 주주총회에서 연임을 확정할 것으로 전망된다.

      ◇ '금융상품권·미니스탁' 등 디지털 트렌드 선도

      한국투자증권은 지난해부터 디지털 금융혁신을 핵심 경영과제로 삼고 관련 상품을 한국투자증권 선보이고 있으며, 투자 연령대가 낮아지고 있는 상황에서 MZ세대가 이용하기 쉬운 환경에 초점을 맞추고 있다.

      지난해 3월 선보인 '온라인 금융상품권'은 온라인 쇼핑 플랫폼을 통해 유통하기 위해 시작했으며, 올 1월까지 약 340만장(1665억원) 판매해 시장의 관심을 끌고 있다. 온라인 금융상품권은 주식, 채권, 펀드, 발행어음 등 각종 금융상품을 액면가만큼 자유롭게 구매할 수 있는 상품권으로 카카오톡 선물하기 채널을 통해 구매하거나 선물할 수 있다. 이에 e쿠폰이나 온라인 상품권을 주고받는데 익숙한 젊은 세대의 관심이 높다.

      한국투자증권의 온라인 주식거래 서비스 '뱅키스(BanKIS)'도 온라인 금융상품권 출시에 힘입어 누적 계좌수는 2019년 135만개에서 현재 400만개로 약 3배 늘었다.

      이 한국투자증권 가운데 2018년 말 전체 고객의 37%를 차지했던 2030세대들은 57%로 증가했다.

      또한 해외주식 투자자들의 위한 전용 모바일 애플리케이션 '미니스탁(ministock)'도 MZ세대 사이에서 인기다. 미니스탁은 이전까지는 1주를 매수해야하는 해외주식을 소수점 단위로 매매할 수 있는 서비스로 해외주식 매수에 대한 부담을 줄였다. 실제로 미니스탁 이용고객 중 2030세대가 약 80%를 차지하는 것으로 나타났다.

      지난해 8월 출시한 미니스탁은 현재 가입자 한국투자증권 60만명을 넘겼다. 또 금융위원회가 지정한 혁신금융서비스에도 이름을 올렸다.

      최근에는 미국주식 실시간 시세 서비스와 프리마켓 거래시간 확대 및 애프터마켓 거래 서비스를 시작했다. 미국주식 무료 실시간 시세 서비스는 나스닥 4개 거래소에서 거래되는 미국 상장 주식의 주문과 체결 정보를 기반으로 시세를 제공하며, 그간 15분 지연 시세를 이용하던 고객도 무료로 실시간 시세를 확인할 수 있다.

      인공지능 기술을 활용한 리서치 서비스 ‘에어(AIR: AI Research)'도 운영하고 있다. 지난해 7월 출시한 에어는 머신러닝 기법을 접목해 매일 쏟아지는 뉴스 3만여 건을 자동 분석하고, 이 중 투자자에게 필요한 정보만 골라 리포트로 제공하는 서비스다.

      정일문 한국투자증권 대표이사 사장 [사진=한국투자증권]

      정일문 한국투자증권 대표이사 사장 [사진=한국투자증권]

      정 사장은 올해 고객 중심 디지털 서비스를 고도화하면서 디지털 금융라이프를 선도한다는 계획이다.

      이를 위해 "일부 부서를 넘어 전사적 차원에서 디지털 혁신을 일상화할 것"이라고 강조했다.

      ◇ 위탁매매 등 수익 증가로 순이익 성장

      한국투자증권은 지난해 1분기 적자를 냈음에도 불구하고 연간 기준 순이익이 전년보다 성장하는 모습을 보였다.

      지난해 당기순이익은 7082억원, 매출액은 15조9546억원으로 전년대비 각각 3.4%, 55.2% 증가했다.

      특히 비대면 채널 서비스 강화와 해외주식 활성화를 통해 위탁매매(BK) 부문 수익이 크게 증가했고, 투자은행(IB)에서 우수한 성과를 달성하며 실적을 견인했다.

      정 사장의 '홈그라운드'인 상장주관에서는 지난해 SK바이오팜, 카카오게임즈, 빅히트엔터테인먼트 등 대어급 빅3 기업공개(IPO)를 모두 주관하기도 했다. 카카오게임즈의 경우 일반 공모 청약 증거금 58조원을 넘겨 지난해 기준으로 역대 최대 증거금 기록을 세우기도 했다. 이런 공모주 청약 열풍을 타고 신규 개인고객 확보로 이어지기도 했다.

      한국투자증권 관계자는 "수익모델을 다각화하는 동시에 부서간, 계열사 간 시너지를 구체화하는 게 CEO의 경영방침"이라며 "취임 초부터 시너지를 강조한 정 사장의 다양한 시도가 긍정적인 효과를 낳고 있다"고 말했다.

      국내 증권사 관계자는 "1분기 1000억원이 넘는 적자를 다 만회하고 연간 순이익이 전년보다 증가한 것은 균형잡힌 포트폴리오와 탄탄한 기초체력을 보여주는 방증"이라고 설명했다.

      한국투자증권, "CEO와 함께하는 채용설명회 개최"

      한국금융지주 자회사 한국투자증권은 지난 16일 한국투자증권 여의도 본사에서 CEO와 함께하는 채용설명회를 진행했다고 17일 밝혔다.

      채용설명회에는 사전에 참가 신청한 대학생 200여명이 참석했다. 공채 사원 출신 사장으로서 4년째 한국투자증권을 진두지휘하고 있는 정일문 사장도 참석해 학생들과 진솔한 대화를 나눴다.

      정 사장은 강연을 통해 "고객에 대한 바른 생각, 바른 행동을 실천할 수 있는 인재와 함께 우리 나라에서 가장 원대한 꿈을 꾸고, 그것을 실현시켜 나가는 회사를 만들고 한국투자증권 싶다"고 말했다.

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      질의응답(Q&A) 시간에는 현장 참석자의 다양한 질문에 성심성의껏 답변을 이어갔다. 증권업과 증권사 한국투자증권 직원의 본질을 묻는 참가자에게 정 사장은 "세상 모든 돈에는 사연이 깃들어 있다. 자본시장에 활력을 불어넣고 고객의 자산에 행복한 사연과 꿈을 불어넣어주는 것이 증권업과 증권사 직원"이라고 답했다. 공채를 비롯해 여러 채용전형을 유지하는 배경에 대해서는 "쇠도 합금이 더 강하듯, 전공도 출신도 다른 다양한 사람이 모일 때 비로소 새롭고 훌륭한 결과가 나온다"며 "다양한 유형의 채용 방식을 한국투자증권 유지해 나갈 것"이라고 말했다.

      한국투자증권은 오는 18일까지 채용연계형 국내대 인턴 지원자들의 서류접수를 받는다. 아울러 23일까지는 전역 장교들을 대상으로 한국투자증권 한 서류 전형도 진행한다.

      [이코노믹리뷰=정다희 기자] 모든 산업에 AI가 침투하고 있다. 이대로라면 변호사도 의사도 투자가도 AI 전문가에게 일자리를 모두 빼앗길 것 같은 분위기다. 그러나 불확실성이 높은 지금 같은 때엔 탁월한 '인재'의 중요성이 더욱 강조된다.

      한국투자증권은 구성원의 성장이 회사 전체의 성장임을 알고 있다. 적극적으로 직원을 키워주는 문화를 가진 한국투자증권은 이를 증명하듯 올해 3분기 사상 최대 실적을 기록했다.

      ‘성장하고 싶은 사람 손!’… 금융자격증부터 어학공부까지

      한국투자증권은 구성원의 자기개발을 적극 지원한다. 직무와 관련된 비용은 전액, 직무와 관련이 없더라도 구성원 당 연 240만원 한도 내에서 총 금액의 50%까지 회사에서 부담한다.

      증권투자권유자문인력, 펀드투자권유자문인력, 파생상품투자권유자문인력, 투자자산운용사, CFA 등 금융전문가가 되기 위해 필요한 자격증 취득을 준비하는 동영상 강의를 비롯해 교재 등 관련 비용을 전부 지원한다. 여기에 시험 응시료, 추후 보수 교육비까지 회사가 책임진다. 응시하지 않는 경우를 제외하고 점수가 모자라 시험에서 떨어지더라도 합격할 때까지 한국투자증권 응시료는 계속 지원된다.

      자산관리나 자산운용, IPO, M&A, 애널리스트 등 분야별 전문가 양성에 힘쓰는 한편 직급별 리더십 프로그램을 운영해 개인의 역량을 끌어내고 리더십을 키우는데도 집중하고 있다.

      웹페이지를 통한 교육도 활발하게 이뤄지고 있다. 지주사 차원에서 운영되는 교육 웹페이지인 Edu-Friend(에듀 프렌드)에서는 직무와 관련된 교육 외에도 엑셀이나 파워포인트 등 컴퓨터 관련 교육을 포함해 일반 상식·교양 강의도 무료로 제공된다. 강의 개수의 제한도 없다. 원하는 누구나 원하는 만큼 들을 수 있다.

      매월 혹은 격월로 진행되는 이슈특강도 직원들 사이에서 좋은 반응을 얻고 있다. 가장 최근에는 조영태 서울대 교수의 인구학 강의가 진행됐다.

      ‘최고인재·최고성과·최고보상’의 선순환문화 정착

      시장 변화에 민감한 금융사는 그 특성상 대규모 구조조정이나 희망퇴직이 흔하다. 반면 한국투자증권은 설립 이후 구조조정이 한 차례도 없었던 것으로 알려졌다. 이는 신규 인원 채용과 인재양성에 대한 한국투자증권의 원칙을 보여주는 것이기도 하다.

      이번 조직개편에서도 한국투자증권의 철학이 드러났다. 업계에서는 IB위주의 수익구조 변화와 수수료 수익 감소로 내년 증권업계 리서치센터 인력의 감원이 예상되고 있다. 한국투자증권도 효율성과 IB지원 강화를 기본으로 조직개편에 나섰다. 기존 한국투자증권 5개 부서를 3개 부서로 통합하고 IB 등 리서치 자원을 필요로 하는 부서에 일부 인력을 전진배치 하는 등 정예화한다는 방침을 한국투자증권 밝혔다. 그러나 신규 채용도 함께 진행됐다. 내년 한국투자증권의 리서치센터에 새로 배정되는 신입 인력은 총 9명이다. 회사 사정이 나빠지면 채용을 멈추고 기존 인력을 구조조정하는 흐름과는 정반대의 행보다.

      신입사원에 대한 지원도 눈에 띈다. 채용 후 3개월간 진행하는 멘토링 제도에서 우수 사원으로 선발된 팀에 대해서는 해외 경험도 제공된다. 작년 신입사원 채용에서 우수 멘토·멘티로 선정된 직원들은 올해 6월 중국 상하이로 연수를 다녀왔다.

      한국투자증권은 구성원이 좋은 성과를 내도록 아낌없이 지원하고 이들에게 합당한 보상을 제공하면서 이 같은 구조가 정착, 선순환 하는 것을 지향하고 있다.

      최원준 한국투자증권 인재개발부 팀장은 “증권업 특성상 개개인의 생산성이 회사의 실적을 좌우하고 있어 직원의 한국투자증권 자기계발과 역량 향상에 심혈을 기울이고 있다”면서 “앞으로도 트렌드에 맞는 다양한 지원 프로그램과 교육 콘텐츠를 제공할 계획”이라고 말했다.


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